DeFAI：下一个百倍机遇

加密货币入门的核心难题

吸引新用户进入加密货币领域最具说服力的方式，就是向他们展示美元资产可获得的年化收益率 。这能最直观地让他们看到其中存在的机会及其丰厚回报。

但当人们看到超过 10%的美元年化收益后，得到的反馈总是如出一辙："很诱人，但我不知道如何将美元上链、如何使用 Web3 钱包，更找不到值得信赖的协议"。

解决方案在此：DeFAI 与智能体

以往当我遇到这类质疑时，只能给出这样的回答："你需要学习些 DeFi 知识才能把握这些机会" 结果往往不尽如人意。

但如今借助 DeFAI，我真正实现了用户友好化。通过 AI 智能体代劳复杂操作，我向他们展示获取美元年化收益有多简单。

比如在讨论链上美元收益机会时，我会推荐@FungiAgents、@gizatechxyz和@Almanak__这类解决方案。

以 Almanak 的"自主流动性"金库为例 ：

• 用户只需通过信用卡入金并存入 USDC 或 USDT 即可。
• AI 代理将全权处理稳定币的侦查、部署和管理工作。
• 代理会从预设的可信协议列表中自主寻找最佳链上收益。
• 每当出现新机会时，资金就会自动转移。

用户过去需要亲自完成的工作(研究协议、检查收益率、执行交易)现在已由 AI 代理 100%处理 ，从而获得更高收益和完全被动化的体验。

AI 代理如何提升我们的加密货币体验

AI 代理不仅优化了稳定币管理，还改进了不同资产的交易、研究和收益优化。以下是我们在 DeFAI 中见证最大改进的领域：

1. 稳定币收益的 AI 代理

如前所述，这是 DeFAI 领域首个真正找到强劲产品市场契合度的应用场景。美元收益可能是全球需求最旺盛的金融产品之一 ，而截至目前，DeFAI 在收益率和风险回报比方面提供了最佳解决方案。除了@Almanak__

之外，其他项目还包括：

• @FungiAgents：用户可存入$USDC并让 AI 代理自主调配资金 ，自动寻找最优收益。即便没有激励措施，其代理当前平均年化收益率已超 10%，且以稳定币支付。随着 V2 版本即将推出，他们计划拓展至更多公链和 dApp，届时可能实现更高回报。

• @gizatechxyz– 他们的首款智能体策略游戏 Arma 允许用户在 Base 链存入$USDC 并获取被动收益。智能体会在预设协议列表中自动转移资金寻找最佳收益机会。Giza 提供 15%固定年化：其中 8%由智能体原生生成，其余通过$GIZA 激励补足。

• @ZyfAI_– 该协议当前管理着超 400 万美元$USDC 资产，这些资金存放于@SonicLabs 平台，提供 11%的平均年化收益，另加 9.7%的$rZFI(其治理代币)额外收益。其智能代理还优化配置以获取@SiloFinance 和@rings 等项目积分奖励。

2. 自主 AI 交易代理

如果我告诉你，你可以用 AI 代理自动化整个交易过程呢?我相信未来 99%的交易量将由 AI 代理完成，人类将无法与之竞争。有一个项目正在引领这一领域：

• @Cod3xOrg——作为"氛围交易"的开拓者，Cod3x 正在构建一个框架，允许用户创建能在链上自主行动的个性化 AI 交易代理。即将发布的 v0.7 版本将让用户通过简单提示就能创建代理，例如：ETH 极端多头交易员，每当 $ETH 下跌 5%时买入」，该代理随后会自动执行交易。

• @modenetwork– Mode 是一个专注于去中心化金融人工智能(DeFAI)和智能体集成的 Layer 2 网络。通过其交易终端，交易者可以使用 AI Quant——一个能提供价格行为分析并执行交易的人工智能代理。通过与@synthdataCo 的合作，该代理还能共享任意资产的价格波动预测。

• @HeyAnonai正在开发 HUD 功能，这是一种可应用于 Hyperliquid、GMX 和 TradingView 等交易前端的屏幕叠加层。它能提供由 AI 驱动的实时交易洞察，包括链上资金流向、KOL 动态、买入策略和关键阻力位，大幅提升胜率。你可以把 HUD 视为增强交易认知的超能力外挂。

• @Velvet_Capital是一个整合人工智能的交易平台，旨在帮助交易者提高胜率。该产品致力于成为涵盖交易全流程的一站式平台，从研究分析到执行交易再到仓位管理。Velvet 获得了加密领域顶级风投@YZiLabs 的支持。

其他 DeFAI 应用场景

@bankrbot和@BrahmaFi是抽象层领域的先驱，其开发的聊天协航工具能让用户仅需输入指令即可完成链上操作 。这些是最早的 DeFAI 产品，尽管近期热度有所下降。虽然我个人不太热衷，但它们仍有存在价值。

另一个值得关注的项目是@Perspective_AI_——提供多种 AI 工具(ChatGPT、Gemini、Claude 等)的访问权限，仅需 20 美元统一订阅费。用户使用时还能赚取$POV 代币。可通过我的推荐链接获取访问权限。