彭博社：犯罪嫌疑人多年来如何在新加坡洗钱数十亿美元

五年前，王德海已经在逃亡中时，他选择了新加坡作为他的家。中国警方因其涉嫌参与非法赌博活动而悬赏通缉他。

一旦到达新加坡，王先生和他的妻子设立了一个家族办公室，并且他获得了就业准证，使他有权留在这个城市国家。他们在瑞士信贷银行开户，夫妇俩从塞浦路斯这个避税天堂获取护照。34岁的王先生在黄金地段乌节区购买了价值2300万新元（1720万美元）的公寓，并持有约280万美元的加密货币。

然而，在8月份，当王先生成为被捕并被指控参与该国有史以来最大规模洗钱案件的10名华人之一时，他那如诗如画般安逸的世界突然间土崩瓦解。当局已经查封超过28亿新元资产包括黄金条、珠宝、62辆汽车和152处房产。随着许多嫌疑人仍然在逃, 这个数字可能会增长。

此次查封引发了整个国家的震动，促使人们重新审视那些被利用以允许大量资金在世界最大的银行中长期洗钱的政策。警方在最富有社区进行的突击搜查也凸显出新加坡正为其开放边境付出代价，就在一些拥有可疑非法资金的富裕中国人正在寻找存放他们资金的地方。

“这里存在足够多风险或明显问题需要对这些人和他们的钱源进行更严格和重要的尽职调查。” 新加坡Blackpeak（控股）公司董事总经理Christopher Leahy说。

几十年来，新加坡已采取步骤吸引超级富豪，并孵化了一个财务产业，使其成为全球最富有国家之一。慷慨税收优惠和提供通往长期居留权路径项目带来了巨大回报, 从James Dyson到Ray Dalio等亿万富翁都设立了家族办公室。由货币管理部门监管下资产近7年内增长至3.65万亿美元, 其中约四分之三来源于海外。

近期，一批中国投资者抵达新加坡，他们逃离了严格的疫情限制和打击科技到房地产等各行业的政策。对他们来说，新加坡是一个自然的选择，因为华人占据了大约四分之三的人口，并且普遍讲普通话。自2019年以来，来自中国大陆和香港的直接投资增长了79%，达到193亿新元。私人酒吧和乡村俱乐部从这股消费潮中受益。

现在这次出其不意的突袭行动正在促使所有人重新考虑这一切，在有迹象显示黑钱正与合法商业一起涌入新加坡时，现金最终流向了从瑞士信贷到花旗集团等全球银行。

引发审查的政策包括家族办公室计划，在政府表示至少有一名被告可能设立了获得税收优惠奖励的办公室后。总共10名被告中至少有五个家族办公室，根据彭博社审阅过的文件以及知情人士提供信息。目前尚不清楚是否所有五个都获得了税收优惠。截至2022年底，全球已有超过1100个家族在新加坡设立了这些机构来管理他们的财富，比2020年增长了近三倍。

许多被告还投资于现有公司或者创建自己的企业以建立联系。例如王德海，根据人力资源部门记录，他的就业通行证有效期到2024年6月，并且投资于Delibowl Pte,一家中国餐厅连锁店。

40岁的苏海金是另一名被告，在2021年通过由首席执行官林永森控制的实体投资650万新元后成为上市餐厅公司No Signboard Holdings 的董事。根据文件显示，苏也持有或曾经拥有其他七家公司的股份。

苏海清被警方逮捕的豪宅。图片：Ore Huiying/Bloomberg

在儿子提醒他警察已经到达后，苏从租来的豪宅的阳台上跳下，双脚骨折，手腕受伤。他现在面临与利用非法赌博业务利润在新加坡洗钱有关的指控。苏被捕时携带了他和妻子在新加坡的 1.71 亿新元资产。他的律师没有回复通过电子邮件发送的置评请求。

根据王德海向法院提交的书面材料，王德海在中国受到“B”级通缉，他声称这并不是因为非常严重的罪行。根据 10 月 12 日的文件，虽然他承认自己于 2012 年至 2016 年期间在菲律宾参与了远程赌博，但他的理解是，这在菲律宾仍然是合法的。在线赌博在中国是非法的。

Delibowl 老板 Jerry Liao 和 Lim 在被指控操纵价格后从 No Signboard 休假，没有回应置评请求。

新加坡承认，试图阻止获得这些工作准证的洗钱者面临着挑战。人力部长陈思令十月份向议会表示，其中一些人可能假装受雇于休眠公司，或者经营活跃的公司，掩盖不义之财的流动。

陈说：“有些人可能会滥用工作准证框架进入新加坡进行非法活动，例如目前的洗钱案件。” “犯罪分子会不断寻找新的方法来规避我们的法律法规，并随着时间的推移更新他们的方法。”

新加坡还在调查一个鲜为人知的漏洞的影响，该漏洞帮助许多被告创办了企业。根据新加坡法律，外国人必须聘请公民或永久居民作为授权代表才能设立公司。为了满足这种需求，一些当地人成为了连续董事，同时代表数百家公司。

王俊杰就是一个典型的例子。这名新加坡人是 200 多家公司的董事、股东或秘书，并在至少 9 家与三名被捕者有关的公司中担任过职务，根据公司备案文件，他最近离开了其中大部分公司。

其中一家与另一名被告张瑞金有联系的公司有两名公司秘书，来自一家名为 VentureHaven 的公司，该公司网站称，该公司声称可以在 24 小时内完成商业登记。仅这两位秘书——Koh Teng Teng 和 Safura Binte Sa’ad——就分别在多家公司担任超过 3,500 个职位。包括王俊杰在内的这些公司高管均未被指控有任何不当行为。

张的律师表示无法发表评论。王俊杰拒绝置评，VentureHaven 也没有回应两名员工的置评请求。

穆迪分析亚太和中东金融犯罪实践小组负责人 Chua Choon Hong 表示，在某些情况下，“有成百上千家公司使用同一个地址”，这些公司都是在短时间内设立的。 “这是做什么用的，我们不知道。”

在新加坡注册的实体接近60万个，大约每10名居民就有一个，公司注册业务繁荣。去年，彭博社报道称另一人在新加坡担任了200多家公司的公司秘书，包括由美国和英国因军火交易与军事政权制裁的缅甸大亨所拥有的那些。

“这个行业肯定已经发展起来了。”蔡说，并补充说许多初创企业通过设立他们从新加坡外部通过当地秘书控制的企业来试水。“好人和坏人都会一起进来。”

当局表示，对董事职位数量没有限制符合国际标准，并且99% 的董事持有不到10个职位。然而现在正在考虑限制，在明年将提出修改规则并提交给议会审议。

新加坡也正在关注与被告做生意的银行。其中被捕者之一Vang Shuiming 在瑞士信贷银行存放了9200万新元，而瑞士朱利斯·贝尔集团为他保管了3300万新元。

花旗集团以及DBS集团控股、华侨银行和联合海外银行等新加坡借款机构也为一些被告提供了银行服务。新加坡最大的银行DBS表示，其风险敞口几乎达到1亿新元，主要来自于财产融资。UOB的风险敞口微不足道，发言人说。华侨银行首席执行官黄玉兰表示该银行的风险敞口微不足道。花旗集团在声明中表示，它致力于打击洗钱并确保最高标准的治理和控制。这家总部位于纽约的银行称正在与当局合作以加强和保护金融系统的完整性。朱利斯·贝尔拒绝置评。

“大额存款吸引了许多银行竞争。” Blackpeak 的 Leahy 说。“如果这些人带着一百万美元出现，他们可能会被赶出门外，但是他们带着十亿美元出现时就会摆上红地毯。”

新加坡金融管理局（MAS）表示正在与这些银行进行接触，并对某些未具名借款机构协助警方揭示问题给予表扬。据知情人士透露，在预期央行将进行实地检查以审查任何对嫌疑人的风险敞口和客户审查的整体处理情况，一些银行已经在加强控制。据彭博社10月报道，瑞士信贷是最早接受检查的银行之一。这家现为UBS集团AG成员的瑞士银行拒绝置评。

其中一名被捕者王水明在瑞士信贷银行持有 9,200 万新元。图片来源：Nicky Loh/彭博社

私人银行家也被怀疑参与其中。根据宣誓书和了解情况的人士，花旗集团前财富银行家王启明至少与所谓的福建帮中的一名成员合作过，这是对所有10名被告都来自南方省份的暗示。新加坡花旗集团发言人引述之前的声明：“有关个体自2022年4月以来就不再受雇于我们公司。我们不对法院正在审理的事项发表评论。”

已经获得保释且未被起诉的王启明无法联系到以进行评论。

尽管最近逮捕导致单在银行账户上就查扣了超过10亿新元，但警方表示，至少还有八名嫌犯在逃，这可能只是冰山一角。

“随着我们进一步调查，可能会有更多逮捕和资产被查封。”内政部第二部长张媛艳说。

她说新加坡警方早在2021年就检测到与福建帮相关的可疑交易，并在次年展开全面调查。当局决定等待足够证据确保他们可以尽可能多地抓捕嫌犯。

涉嫌洗钱的案件是新加坡过去十年中一连串丑闻的最新事件，这在犯罪如此罕见以至于人们可以毫无顾忌地在拥挤的食品中心留下贵重物品的地方是不寻常的。有违反洗钱规则与马来西亚国家基金1Malaysia Development Bhd.和德国公司Wirecard AG有关。在那些案件中，银行家被禁止从事该行业或涉及的放款人被罚款。

当然，洗钱并非只存在于新加坡。根据联合国毒品和犯罪办公室的数据，每年全球大约有8000亿到2万亿美元，或全球GDP 的2%到5%被洗白。新加坡被告还拥有遍布全球包括迪拜、香港和伦敦等地区的企业和房产。例如王德海，在香港UBS、中国工商银行和中国银行账户上存了5300万港元（680万美元）以及50万元美金。

根据巴黎金融行动特别工作组织(FATF) 和巴塞尔治理研究所(Basel Institute on Governance) 的报告, 新加坡对打击非法资金的评级高于平均水平。虽然该国的优势范围从理解风险到国际合作，但改进领域包括对中介如房地产代理人的监管。

最新的洗钱案件表明FATF识别出来的缺点“仍然相关”，巴塞尔研究所反洗钱指数项目经理Kateryna Boguslavska说。

“新加坡的反洗钱/反恐融资监管制度符合FATF标准，”金融管理局和内政部在回答彭博社的问题时表示。政府正在“努力全面有效地实施” FATF关于房地产经纪人、贵重石材和金属交易商尽职调查要求的建议，并已加强了对该行业的监督。

扣押如此多的高端物业引发了一些问题，是否房地产经纪人在寻找警示信号方面过于松懈。房地产代理机构委员会，当地行业监管机构正在调查是否有任何失误发生。即将离任的中央银行总裁拉维·梅农表明可能存在问题。

王德海斥资 2300 万新元（合 1720 万美元）在乌节黄金地段购买了一套公寓。图片来源：Ore Huiying/彭博社

“房地产经纪人有义务关注可疑的交易。他们都做得好吗？我不这么认为，这是我们需要关注的一个领域。”他在接受彭博电视台Haslinda Amin采访时说。

对于新加坡来说，在2025年全球金融犯罪监察机构进行新一轮评估之前，维护其原本良好的声誉至关重要。那一年底必须举行大选，财政部长黄循财有望接替李显龙成为执政党的领导人。随着富裕的新移民在从汽车到房地产等所有事物上挥霍无度，日益增长的贫富差距肯定会成为大选中引发争议的问题。

“新加坡能够吸引来自区域内外的资金意味着它有额外责任确保其反洗钱控制有效。”全球打击金融犯罪联盟位于伦敦主席约翰·库萨克表示。

就总理李先生而言，他表示洗钱案并非丑闻，并称该“系统”是清白无辜。

“如果我的系统被污染了, 那我就有麻烦了。”他上个月在彭博新经济论坛的一次采访中说。“这是一个刑事案件。罪犯做坏事。我们发现后，会进行调查”并在法庭上起诉他们。

资金流动
随着所有的钱流入新加坡，官员们认为几乎不可能抓住每一个利用漏洞或者伪造身份进入的人。据当局称，尽管10名被捕者在中国都被通缉，但由于他们没有出现在国际刑警组织红色通报名单上，部分原因是他们获得了各种签证以留下或工作。陈清源、苏文强和苏建峰在中国被通缉，并在新加坡突击搜查后被起诉。

苏建峰的律师没有回应评论请求。陈的法律团队表示他将提出辩护——意味着他想对指控进行辩解。苏文强的律师表示他们正在“考虑客户的选择”。

“没有‘灵丹妙药’可以严密地防止任何系统受到污染资金渗透，责任必须公平地分配给整个生态系统。”安永公司东南亚金融服务风险管理领导人Radish Singh说。

这些查封行动凸显了新加坡流通的财富之多。据当局和彭博社看到的房产记录，被告拥有的物业涵盖了从圣淘沙岛上一个封闭社区的豪华别墅，到商业区心脏地带多个百年老店屋等各种类型。被查封的物品包括164只豪华手表、294个手提包以及数千瓶酒和葡萄酒。

42岁的王水明持有土耳其、柬埔寨和瓦努阿图护照，他资助购买了位于新加坡河边正在建设中的康宁山码头公寓10套单位，警方称。

现在，王水明与其他被起诉者一样，在樟宜监狱服刑，这与他在高档主教门地区租住面积约17200平方英尺大厦形成强烈对比。2020年底时, 他曾以创纪录的每月150000新元租下该处房产, 租赁数据显示。根据他的律师温德尔·黄（Wendell Wong）所说, 王水明希望进行审判。黄是来自Drew & Napier的律师，他拒绝对其他问题发表评论，理由是法庭案件正在进行中。

一些嫌疑人的房子在最近的访问期间车道上至少有四辆汽车，从法拉利到劳斯莱斯应有尽有。据中国当局和媒体称, 王秉刚（Wang Bingang）是所谓的宏利在线赌博集团头目, 他租住的豪宅距离李总理在东陵社区家只有步行距离。王秉刚这名逃避大陆警方追捕的嫌疑人无法联系上以作出回应。

镇压甚至对当地经济产生了影响。豪华住房交易已经放缓。在私人圣淘沙高尔夫俱乐部，会员费飙升至60万美元以上，苏海锦等5名涉案嫌疑人已被列入默认名单。

新加坡正在成立一个部际委员会，重点关注需要改进的领域，并将考虑是否需要进一步收紧移民程序。贸易和工业国务部长阿尔文·陈告诉议会，政府还在审查授予税收优惠的家族办公室的审查程序，以确保其足够严格。警方正在与包括香港和中国大陆在内的海外同行合作处理此案。

对于这个蓬勃发展的金融中心来说，这都是一个微妙的平衡行为：新加坡希望保持边境开放以吸引超级富豪，同时有足够的控制措施来发现受污染的资金。张志贤部长警告不要“下意识的反应”，不要让规则过于严格。

尽管涉及大量资金和资产，Blackpeak 的莱希预计不会发生重大变化。

他说：“将会有一些问责制，他们可能会收紧一些监管，但随后业务就会恢复正常，因为流经新加坡的绝大多数资金都是合法的。” “如果他们做得太多，整个金融体系就会陷入瘫痪。”

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