美联储发现客户银行风险管理和反洗钱要求存在“重大缺陷”

美国联邦储备委员会在对Customers Bancorp进行的执法行动中发现其风险管理和反洗钱（AML）合规存在“重大缺陷”，并要求该银行提交多项书面计划以改善管理和合规。该银行需加强对反洗钱要求的董事会监督，以及提出改进数字资产策略的风险管理措施。此外，联邦储备还要求Customers Bancorp提交修订后的客户尽职调查计划，以验证客户身份并识别潜在的高风险客户。

关键点
– Customers Bancorp被联邦储备发现其风险管理与反洗钱合规存在重大缺陷。
– 该银行同意提交书面计划以加强董事会对反洗钱要求的监督。
– 联邦储备要求Customers Bancorp改善其数字资产战略的风险管理实践。
– 提交的计划必须确保负责数字资产战略的个体具备相应的专业知识和独立性。
– 银行需修订客户尽职调查计划，包括验证客户身份的文件。
– 监管措施引发加密行业的广泛讨论，一些人声称这是“Chokepoint 2.0”政策的体现。
– 一些行业专家指责联邦储备有系统地拆解加密友好银行。