RecodeX 重构消息，9月11日，在证券时报社于深圳主办的“2026金融机构年会暨证券业财富经纪论坛”上，盈米基金董事长肖雯发表主题演讲。她指出，财富管理机构在买方投顾转型深水区面临业务模式惯性与运营效率两大挑战：行业普遍采用的组合跟投本质上仍是产品形态，难以围绕客户账户和人生目标展开；面向大众富裕客群的个性化定制则成本高、效率低，投顾人才短缺且服务质量难以一致。
肖雯认为，买方投顾应走向账户管理，基于客户不同久期的资金做规划与配置。她表示，AI有望破解个性化深度、规模化广度与服务质量一致性之间的“不可能三角”，可重构客户服务、投顾服务与组织协同能力，把投顾从信息处理中解放出来，回归经营温度与信任。