美国联邦储备委员会向德克萨斯联合银行发布了停止和终止令，原因是该银行在风险管理系统方面存在缺陷，尤其是在与加密货币客户的交易中。此项命令是在对该银行进行审查后发布的，发现其企业治理结构存在问题，并指出管理层存在的监管疏忽。德克萨斯联合银行已采取措施加强其对反洗钱（AML）和《银行保密法》（BSA）的合规性，以应对监管审查日益严格的趋势。

关键点
– 联邦储备委员会于2024年9月4日向德克萨斯联合银行发布了停止和终止令，指出其风险管理系统存在缺陷。
– 银行在外币代理银行和虚拟货币客户的实践中被发现存在“重大缺陷”。
– 审查显示该行的企业治理结构有问题，董事会和高级管理层存在监管疏忽。
– 德克萨斯联合银行正在加强对BSA和AML合规性的关注，并计划提升董事会的监管能力。
– 反洗钱专家表示，这种命令可能会促使其他银行审查自身的合规性和风险管理措施。
– 尽管存在监管压力，但专家认为加密货币银行的市场前景依然乐观，只要拥有强健的AML流程。
– 此事件反映了美国对加密货币友好银行的加大监管力度，可能影响整个加密货币行业的运营环境。

https://decrypt.co/248002/fed-issues-cease-and-desist-order-to-united-texas-bank-over-crypto-related-concerns