金融机构治理监管政策

RecodeX 重构消息，内蒙古农村商业银行通辽中心支行因存在五项违规行为，被监管部门处以217.6万元罚款。违规事项包括违反金融统计管理规定等。

RecodeX 重构消息，营口多家银行及相关责任人收到监管罚单，违规问题集中在信贷业务和代理机构管理环节，反映出相关机构在这两项管理上存在短板。处罚对象涵盖银行机构及负有责任的相关人员。

RecodeX 重构消息，国家金融监督管理总局表示，将依法把所有金融活动全部纳入监管，强化对金融活动的全覆盖监管。

RecodeX 重构消息，监管部门通报跨境调研违规乱象，5家机构因相关违规行为被处罚。通报指出，部分机构在跨境调研中存在违规操作，相关问题已引发监管关注。此次处罚涉及机构在境外调研环节的合规问题，监管要求相关机构规范调研行为。

RecodeX 重构消息，针对有卖方机构出资邀请基金经理前往拉斯维加斯一事，监管部门发布通报，国联民生等5家机构因相关违规行为受到处罚。

RecodeX 重构消息，金融监管总局表示，将稳妥处置高风险机构，推动风险持续收敛。相关部署聚焦存量风险化解，强调处置过程平稳有序，防范风险外溢。

RecodeX 重构消息，9月金融机构合计被罚没2.63亿元，其中经纪业务相关罚单数量明显增加。

RecodeX 重构消息，平安产险在福建的两家机构同日收到监管罚单，合计被罚117万元。处罚事由包括未按规定使用备案条款费率，以及虚挂中介套取费用。

RecodeX 重构消息，最高人民法院将金融消费领域的“霸王条款”列为整治重点，涉及重疾险理赔设置严苛门槛、基金投资亏损等典型纠纷。相关案例显示，有投资者百万元基金在9年间亏损38万元。

RecodeX 重构消息，1500亿元中央金融机构注资特别国债已正式落地，资金用于补充中央金融机构资本。市场关注该笔注资对相关板块的带动作用。

RecodeX 重构消息，浦发银行淮南分行因未按规定开展金融统计业务，被监管部门处以73万元罚款。该处罚针对其金融统计业务违规行为作出。

RecodeX 重构消息，湖南浏阳农村商业银行因存在8项违法违规行为，被监管部门处以167.6万元罚款。相关违规事项涉及违反金融统计相关规定等。

RecodeX 重构消息，《意见》提出加大服务业信贷支持，鼓励金融机构聚焦服务业经营主体资金需求，做好首贷、信用贷、中长期贷款支持。文件要求结合生产性服务业经营特征和生活性服务业运营场景，创新信贷产品和服务供给，健全知识产权等质押融资机制，合理确定质押比率，提升无形资产质押放贷能力。同时依托融资信用服务平台加强服务业企业信用信息归集共享，完善中小微企业信用画像，优化贷款审批流程，推广主动授信、随借随还贷款模式。针对服务业体量小、轻资产等特征，构建覆盖全生命周期的风险评估和差异化定价体系，并规范发展助学贷、创业担保贷等信贷产品。

RecodeX 重构消息，金融监管总局单日集中披露18张罚单，延续对金融机构的严监管态势。此次披露涉及多家机构及相关责任人，具体处罚事由与金额以监管公开信息为准。

RecodeX 重构消息，邮储银行辽宁省分行及多家代理营业机构因内控管理不到位、轮岗休假制度执行存在漏洞等问题，被监管部门合计罚款120万元。相关处罚涉及该行代理营业机构的内控与人员管理制度执行情况。

RecodeX 重构消息，《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》9月1日起正式实施。建信理财为全面符合《办法》要求，从制度修订、产品文件改造、系统与平台对接、内部治理等多方面推进整改落地。据披露，《办法》施行前，建信理财已对照新规要求修订理财产品信息披露操作规程。

RecodeX 重构消息，瑞士联邦院通过表决，支持瑞银集团为其境外子机构提供90%的核心一级资本（CET1）担保。该安排涉及瑞银境外分支机构的资本充足性要求，是瑞士监管层对瑞银跨境资本结构的最新表态。

RecodeX 重构消息，建设银行大连地区多家分支机构因违规行为被监管部门处罚，合计罚款160万元。同时，两名相关责任人被处以禁止从事银行业工作十年的处罚。

RecodeX 重构消息，光大金融租赁因多项违规行为被监管部门处以130万元罚款，同时十名相关责任人被追责。处罚涉及公司及相关个人的责任认定，具体违规事项及追责措施已由监管方作出。

RecodeX 重构消息，国家开发银行天津市分行因违反金融统计管理相关规定，被监管部门处以67万元罚款。该处罚信息已对外公示，涉及金融统计管理规定的合规问题。

RecodeX 重构消息，摩根大通对近期发布的两份文件作出解读，认为其对地产板块的利好作用有限，但对金融行业释放出更多积极信号。该行未在解读中披露更多具体条款细节。

RecodeX 重构消息，据公开信息，年内已有4家消费金融机构因信用信息管理相关问题受到处罚，信用信息管理成为消费金融行业合规的重点风险领域。相关处罚涉及机构在信用信息采集、使用与管理环节的合规问题。

RecodeX 重构消息，有报道称，一家老牌独立第三方基金销售机构存在可为外部人员“挂靠”基金从业资格的情况，即相关人员无需实际入职即可借用该机构名义登记从业资格。该机构大股东对此予以否认。报道同时提出两大疑问尚待解答，涉及挂靠操作的具体方式以及机构内部合规管理是否存在漏洞。

RecodeX 重构消息，《金融产品网络营销管理办法》将于本月底正式实施，部分平台已提前开展排查整治。腾讯近期开展金融广告全域排查，已下架违规金融广告53条，整改合规后重新上架6条，并封禁无金融资质账户3个。抖音明确金融营销须具备合法资质并完成平台认证，严禁超范围经营。

RecodeX 重构消息，上海金融监管局发布《关于推进上海银行业保险业科技金融提质增效的意见》，提出完善科技金融机构组织体系。银行保险机构要优化顶层设计、完善组织架构，探索建立由科技金融牵头部门、科技金融事业部以及科技金融专业机构等组成的科技金融专业体系。

意见要求建立健全科技金融专业机构梯度培育体系，压实专业化经营、特色化发展、体系化运作、品牌化管理要求，并对科技金融专业机构实施差异化管理要求和评价标准，通过适当下放审批权限、适度给予专项激励、开通绿色通道、加快培养专业团队等方式加大资源倾斜力度。

RecodeX 重构消息，《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日正式实施，距今仅剩半个月。9月初，监管下发最新一期《机构监管情况通报》，聚焦规范证券基金机构与第三方互联网平台开展的转接渠道类合作，此前业内常见的通过互联网平台跳转引流模式迎来强监管。

与此同时，一份基金产品在某互联网平台的运营方案显示，通过“大V”“小V”带货的营销玩法仍未完全退场，净值播报、“上车”宣传、买入操作展示、口碑发帖等推广模式依然隐蔽存在。随着《办法》实施临近，基金互联网营销进入规则切换期。

RecodeX 重构消息，金融监管总局近日联合中国人民银行、中国证监会召开第五次金融消费者和投资者保护监管联络员会议。会议提出，金融管理部门要持续完善金融消费纠纷多元化解决机制，强化金融纠纷源头治理，督促金融机构将消费者和投资者保护嵌入经营全流程全链条。会议还要求联合相关部门深化“总对总”诉调对接、仲调对接机制，畅通调解协议赋强效力渠道，健全配套衔接流程，推动矛盾纠纷前端化解、实质化解，并加大金融纠纷多元化解宣传力度。

RecodeX 重构消息，湘财基金因涉及多项违规行为，被监管部门责令整改。相关监管措施已正式下达，要求公司就存在的问题进行纠正。目前披露信息未涉及具体违规事项、处罚金额及整改期限等细节。

RecodeX 重构消息，证监会副主席李超表示，下一步将着力提高资本市场监管和治理水平，完善全链条监管体系，加快构建行政、刑事、民事有效衔接的追责体系。

同时，将促进人工智能在资本市场规范应用，推进监管数智化转型，加强新兴业务监管和风险防控。

RecodeX 重构消息，金融监管总局副局长丛林表示，将充分发挥监管的引领作用，推动金融机构加快改革转型，持续增强发展的内生动力和活力。重点工作包括分类施策优化金融机构体系，扎实推进地方中小金融机构改革化险等。